พล.ต.ต.ทัศน์ภูมิ จารุปรัชญ์ ผบก.ปอศ.สั่งการให้พ.ต.อ.เมฆพิศาล ศรีภิรมย์ ผกก.5 บก.ปอศ. พ.ต.ท.ภาคิน สุขพรหม รอง ผกก.5 บก.ปอศ.พ.ต.ท.สุทธิพงษ์ มอญรัต พ.ต.ท.สุทธิพงษ์ จันทพันธ์ สว.กก.5 บก.ปอศ. นำกำลังเข้าตรวจค้นบริษัท ไอทีมันนี่ จำกัด สำนักงาน แขวงนวลจันทร์ เขตบึงกุ่ม กทม.,บริษัทไอทีมันนี่ฯ สำนักงานใหญ่ และสาขาสุขุมวิท ต.สำโรงเหนือ อ.เมือง สมุทรปราการ , สาขาพระประแดง-สุขสวัสดิ์ ต.บางพึ่ง อ.พระประแดง จ.สมุทรปราการ
จากการตรวจค้นเจ้าหน้าที่ตรวจยึดของกลาง เครื่องคอมพิวเตอร์ จำนวน 7 เครื่องโน้ตบุ๊ก จำนวน 3 เครื่อง,โทรศัพท์มือถือ จำนวน 13 เครื่อง,เอกสารรับจำนำไอคลาวด์ จำนวน 1 แฟ้ม และป้ายโฆษณาการรับจำนำไอคลาวด์
ทั้งนี้ก่อนหน้ามีผู้เสียหายมาร้องทุกข์ที่บก.ปอศ.เกี่ยวกับบริษัทไอทีมันนี่ฯ มีพฤติกรรมร่วมกันปล่อยสินเชื่อเงินกู้ เรียกดอกเบี้ยเกินที่กฎหมายกำหนด โดยใช้วิธีการรับจำนำ iCloud แต่ทำสัญญาการรับจำนำ ลักษณะสัญญากู้เงิน ซึ่งเป็นนิติกรรมอำพราง
จากการสืบสวนพบว่า การกู้ยืมเงินโดยการใช้บัญชี iCloud เป็นหลักประกัน
มีขั้นตอนคือ ผู้กู้จะต้องมีเพื่อนในเฟซบุ๊ก เกิน 500 คน ,มีการโพสต์ หรือแชร์เนื้อหาในเฟซบุ๊กสม่ำเสมอ ,ร้านจะทำการเช็กรุ่นเครื่องโทรศัพท์หรืออุปกรณ์ที่ต้องการจะจำนำและเปอร์เซ็นต์แบตเตอรี่,ร้านจะส่งลิงก์ให้กรอกข้อมูลส่วนตัว ชื่อ-นามสกุล เลขบัตรประชาชน เบอร์โทรศัพท์ ที่อยู่ปัจจุบัน ที่ทำงาน หมายเลขบัญชีธนาคาร อีกทั้งเลข IMEI, Apple ID, รหัสผ่าน Apple ID
ก่อนจะแจ้งราคา และดอกเบี้ย
ภายหลังจากทำสัญญาแล้ว ผู้กู้ยังสามารถใช้เครื่องได้ตามปกติและต้องชำระดอกเบี้ยเป็นงวดๆ คิดเป็นร้อยละ 30 ต่อเดือน หรือร้อยละ 365 ต่อปี จนกว่าจะมีเงินต้นมาชำระคืน หากผู้กู้ชำระดอกเบี้ยล่าช้าเกิน 3 วัน ทางบริษัทจะปรับเงินค่าล่าช้า วันละ 100 บาท และหากเกิน 7 วัน เครื่องจะถูกล็อกทันที กรณีเครื่องถูกล็อก บริษัทฯจะคิดค่าปลดล็อกเพิ่มเติมอีกส่วนหนึ่ง จากการตรวจสอบพบจำนวนลูกค้าประมาณ 5,000 ราย เบื้องต้นมีการดำเนินคดีกับนายอรรถพล (สงวนนามสกุล) อายุ 38 ปี น.ส.ปรารถนา (สงวนนามสกุล) อายุ 29 ปี พนักงานผู้ดูแลบัญชี ความผิดฐาน ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด
หลังจากนี้ก็จะออกหมายเรียกกรรมการบริษัทฯ จำนวน 5 ราย มาแจ้งข้อกล่าวหา “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด,ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด” ต่อไปอีกด้วย
